חיי היומיום בוונצואלה מתחילים ונגמרים בשאלה אחת: מה שווה הכסף שלי היום?

לוונצואלה יש את שיעור האינפלציה הגרוע ביותר בעולם של יותר מ-40,000 אחוז בשנה ועולה, על פיאוניברסיטת ג'ון הופקינס. מטבע הבוליבר כמעט חסר הערך של המדינה הואשוברים מאזני מעדניהוקוראי כרטיסי אשראי כאשר יותר מ-30 מיליון תושבי ונצואלה נאבקים לקנות מצרכים בסיסיים בכלכלה מורעבת. אזרחים לכודים במעגל הולך ומחריף של הכנסה עומדת ומדפי חנויות ריקים, כספם שווה פחות בכל יום. כל אותו זמן, ממשלתו הסמכותית של הנשיא ניקולס מדורו שומרת על אחיזה הדוקה בשלטון באמצעות תעמולה, טקטיקות של איש חזק ותחבולות כלכליות נואשות יותר ויותר.

המשבר הכלכלי של ונצואלה גרם להגירה המונית אלקולומביה השכנהומדינות סמוכות אחרות. עבור אלה שעדיין חיים תחת משטר מדורו, לרוב הדרך היחידה להסתדר היא למצוא אמצעים יצירתיים לעקוף את המדיניות הכלכלית הנוקשה של הממשלה, השולטת באופן סלקטיבי באספקת המזון של המדינה למטרות פוליטיות.

רבים מתושבי ונצואלה מסיימים עם כסף שנשלח על ידי בני משפחה וחברים מחו"ל ועל ידי סחר בסחורות ובדולר אמריקאי בשוק השחור הנרחב של המדינה. אבל הם - וממשלת מדורו - פונים גם למטבעות קריפטוגרפיים כפתרון פוטנציאלי.

שורה של אתגרים מעשיים מעכבים שימוש נרחב בביטקויןומטבעות קריפטוגרפיים אחרים בוונצואלה במקום מטבע נייר. אבל במהלך השנים האחרונות, רבים מתושבי ונצואלה אימצו את הטכנולוגיה המבוזרת, העמידה לצנזורה, כאמצעי להעברה ואחסון של כסף מבלי שיספגו עמלות עסקאות בינלאומיות גבוהות. האופי מבוזר של בלוקצ'ייןעושה את זה כמעט בלתי אפשרי עבור ממשלות לשנות את נתוני העסקאות או לשלוט ברשת, כל עוד הרשת הזו נשארת מבוזרת.

מעבר לבורסות הקריפטו הרבות הפעילות בארץ, יש גם סטארטאפים כמולִשְׁלוֹחַ. צוות Send, כולל 60 שגרירי Send בשטח בוונצואלה, נמצא במשימה עממית ליצור רשת כסף דיגיטלית מבוססת בלוקצ'יין שבה משתמשים שולחים, מאחסנים, משלמים ומחליפים בוליברים ודולרים ללא סיכון לתנודתיות באמצעות אסימוני SDT של Send.

"אם אתה רואה בכסף זכות אדם, אתה צריך להסיר את השליטה. אתה צריך להסיר את העלויות הגבוהות. אתה צריך לאפשר לאנשים להעביר את כספם כדי לשלם עבור סחורות ותרופות", אמר מנכ"ל Send Camilo Jimenez. "זו הדרך שבה [שלח] רואה כסף בוונצואלה".

משטר מדורו תלה את תקוותיו הכלכליות במטבע פטרו, מטבע קריפטוגרפי מלואם שקשור לכאורה למחיר חבית נפט. הטכנולוגיה שמאחורי הפטרו היא מעורפלת במקרה הטוב, ובמקרה הרע הונאה מוחלטת: חטיפת מזומנים כדי להתחמק מסנקציות בינלאומיות ולגייס הון נחוץ. הפטרו לא מציע שום תועלת מהותית לעם הוונצואלי, שאין להם דרך לקנות אסימונים.

הממשלה גם החלה בתקיפה נרחבת על שוק המטבעות הקריפטוגרפיים של ונצואלה, עוצרת משתמשים וסגירת בורסות, בעוד שמשתמשים עוקפים חסימות אתרים באמצעותרשתות פרטיות וירטואליות(רשתות VPN). מטבעות קריפטו מהווים איום ישיר על שליטתה של הממשלה בכלכלה היפר-מנופחת. במקביל, הם משמשים כאמצעי למימון המונים של המשך הדיכוי שלה על העם הוונצואלי.

דיברנו עםblockchainוחברות קריפטו, מומחי טכנולוגיה וכלכלה ואזרחים הן בתוך המדינה והן מחוצה לה על המציאות הקשה של חיי היומיום בוונצואלה. כשהיפר-אינפלציה מחמירה והכלכלה ממשיכה להתפורר, ונצואלה היא מיקרוקוסמוס של הפוטנציאל הטוב והגרוע ביותר של טכנולוגיית מטבעות קריפטוגרפיים: ככלי לאפשר דיכוי אוטוריטרי, ומגדלור של תקווה לעם הוונצואלי להימלט ממנה.

היפר-אינפלציה ובקרת מדינה

האינפלציה בוונצואלה אינה דבר חדש, אבל בשנת 2018, היפר-אינפלציה (כאשר המחירים עולים ב-50 אחוזים או יותר לחודש ולמטבעמתחיל להיות חסר ערך) הסלימה לממדים מדהימים.

של בלומברגמדד קפה קון לצ'העוקב אחר המחיר המשתנה של כוס קפה במאפייה בבירת קראקס. באוגוסט 2016, קפה עלה 450 בוליבר. עד אוקטובר 2017, המחיר היה 4,500 בוליבר. רק השנה המחיר עלה מ-20,000 בוליברים בינואר ל-1.4 מיליון בוליברים ביולי. האינפלציה עלולה להגיעמיליון אחוזעד סוף השנה, לפי קרן המטבע הבינלאומית (IMF), אשר משווה את ההיפר-אינפלציה בוונצואלה לזו של רפובליקת ויימאר בגרמניה לאחר מלחמת העולם הראשונה.

ממשלת מדורו נלחמת בהיפר-אינפלציה ובעוני באמצעות צעדים כמו פיקוח מחירים מחמיר, שהובילו להמונימחסור במזון: עסקים לא יכולים להרשות לעצמם למכור סחורות במחירים הנמוכים באופן מלאכותי שנקבעו על ידי המדינה, כך שמדפי החנויות נשארים חשופים. המדינה גם ניסתה למכור חלק גדול מהחוב שלה בעקבות זה של מדורובחירה מחדש במחלוקתמוקדם יותר השנה, וכתוצאה מכך טריסנקציותשהוטל על ידי ממשל טראמפ והאיחוד האירופי.

ככל שהמצוקות הכלכליות של ונצואלה החמירו, מדורו הכריז כי ארה"ב ומדינות אחרות מנהלות "מלחמה כלכלית" נגד ונצואלה. יֵשׁ לוֹפגע בצבאוניתן אבונוס למשטרהעל רקע האלימות הגואה ושמועות על הפיכה. (משרדי המדינה ומשרד האוצר של ארה"ב סירבו להגיב לסיפור זה.)

החודש שרד מדורו מניסיון התנקשות לכאורה של שנייםמל"טים עמוסי חומרי נפץבמהלך נאום בקראקס. מאז, הוא האשים את הוונצואלה ואת ארה"ב "הנכונה ביותר", אבל עכשיוטענותיש לו הוכחה שממשלת קולומביה עומדת מאחורי המתקפה.

"האנשים האלה המציאו לעצמם מלחמה כלכלית, והם מפסידים במלחמה שהם המציאו", אמר אוסוולדו גומז.

גומז הוא גולה ועובד מדינה לשעבר ממרקאיבו, בירת מדינת זוליה של ונצואלה ליד הגבול עם קולומביה. הוא ברח מוונצואלה ב-2015 וכעת הוא עובד כמפתח אתרים בבואנוס איירס, ארגנטינה. הוא נשאר בקשר קבוע עם בני משפחה וחברים שעדיין מתגוררים בוונצואלה, שם הוא אומר שאנשים מתמודדים כעת עם הפסקות חשמל מתגברות, הסלמה בפשיעה ובדיקות סדירות של עסקים קטנים כדי לוודא שאף אחד לא מוכר סחורות במחירים ספקולטיביים.

בחודש מאי, הממשלההשתלט על בנסקו, הבנק הגדול ביותר בוונצואלה. בכירים בבנקים נעצרו והמשיכות נעצרו בגלל טענות שהבנק העלה השערות לגבי שער החליפין והבריח כספי נייר מהמדינה.

האמצעי האחרון של מדורו נגד היפר-אינפלציה הוא פשוט לעשות זאתלבטל שלושה אפסיםולהנפיק שטרות בנק חדשים, תוך שינוי שם המטבע מבוליבר פוארטה (בוליבר חזק) לבוליבר סובראנו (בוליבר ריבוני). השינוי, שנקבע במקור להיכנס לתוקף ב-4 ביוני, נדחה ב-60 יום עד ל-4 באוגוסט לאחר שהתאחדות הבנקים הלאומית של ונצואלה אמרה שהיא פשוט לא יכולה להדפיס ולהפיץ את המטבע החדש בזמן. מאז זה נדחק ל-20 באוגוסט ומדורו העלה את הירידה לחמישה אפסים.

המנהיג גם אמר שבוליבר סובראנו יהיה"עוגן" לפטרו. אבל כמו ברוב הפרטים הטכניים סביב הפטרו, הפרטים מעורפלים לגבי האופן שבו המטבע הקריפטוגרפי ומטבע הנייר יתקיימו במקביל.

"זהו שינוי קוסמטי. הם רק משנים את השם וחותכים אפסים", אמר גומז. "כבר יש מחסור במזומנים, ועכשיו בגלל שהתוכנית המוניטרית לא הייתה מוכנה, יש עוד 60 יום בלי מזומנים ברחובות. זה הרס".

במדינה שבה הממשלה מחזיקה בשליטה מוחלטת על הכלכלה, ההיפר-אינפלציה הפכה את תושבי ונצואלה לתלויים יותר ויותר במדינה. "הממשלה שדחתה את הוצאת המטבע החדש מוסיפה עוד סיבוך נוסף על מצב כלכלי שבו היפר-אינפלציה הפכה את חייהם של אנשים לאמללים לחלוטין", דרל ווסט, סמנכ"ל ומנהל לימודי ממשל ב-ברוקינגס, אמר ל-PCMag.

שורשי הצרות הכלכליות של ונצואלה נעוצים עשרות שנים אחורה, מהרפורמות הסוציאליזם הבוליבריאני של הנשיא לשעבר הוגו צ'אבס ועד לשלטונו הסמכותי ההולך וגדל של מדורו. מדורו תפס את השלטון ב-2013 לאחר מותו של צ'אבס, כשהוא מציג את תוכניותיו בדוקטרינה שנקראתתוכנית לארץ המולדת. בעצם, אמר גומז, התוכנית נועדה להפוך אזרחים למשרתי המדינה.

אזרחי ונצואלה תלויים יותר ויותר בהטבות החברתיות של הממשלה, למרות העובדה שלממשלה אין תקציב לספק אותן. משטר מדורו ממשיך להגדיל את היצע הכסף ואת שכר המינימום, ומותיר לעובדים יותר מטבע שמאפשר להם פחות בהתמדה.

"עבור אנשים רבים ברחבי העולם, כסף הוא דרך להגיע לחופש", אמר גומז. "בוונצואלה, הכסף הפך לאמצעי לעבדות. אתה נשלט על ידי הכסף שלך. הממשלה מנסה לשמור אותך במצב נצחי של ייאוש".

הבאצ'קאו

לקראת הבחירות לנשיאות בוונצואלה במאי האחרון, ממשלת מדורו החלה להנפיק תעודות זהות אלקטרוניות חדשות תוך שימוש בטכנולוגיה של חברת הטלקום הסינית ZTE בשם "Carnet de la Patria", או Fatherland Cards.

תושבי ונצואלה חייבים כעת לסרוק את כרטיסי המולדת שלהם כדי לקבל הטבות ממשלתיות כולל מזון מסובסד, תרופות ובונוסים במזומן. הכרטיסים נסרקו גם להצבעה במהלך בחירתו מחדש של מדורו, שם השתמשה הממשלהרעב כנשק פוליטי. ונצואלה השתמשה במערכת מזהה כדי לנהל את מערכת רכישת המזון שלה במשך שנים, תהליך שלוקח זמן רב בשחיתות. קלפי ארץ המולדת הפכו את התהליך לקשה עוד יותר עבור כולם מלבד האליטה הפוליטית המיוחסת.

"אפשר לקנות מוצרים במחירים מוגנים רק ביום מסוים בשבוע. לפני שנים, אם הלכתי לסופר בחיפוש אחר עוף ביום חמישי אבל נגמר להם, נאלצתי לחכות שבוע כדי לנסות לקנות שוב עוף. "אמר גומז.

"עכשיו זה הרבה יותר גרוע. אתה צריך להראות את תעודת הזהות שלך ולסרוק את טביעת האצבע שלך, אבל מאפיה של האוכל התפתחה עד כדי כך שהם מדלגים על אימות טביעת האצבע עם הפקידים והקופאים. הם נכנסים לסופרמרקט, לוקחים את מוצרי המחיר המוגן, היכנסו לתור שבו הקופאית מכירה אותם, דלג על אימות טביעת האצבע והצג תעודה מזהה כוזבת".

ג'וליאן, ונצואלה נוסף שבחר להישאר בעילום שם ודיבר איתנו באמצעות מתרגם, אמר כי לאחרונה גם הזכאים החלו לחוש בהשפעות של מחסור במזון והיפר-אינפלציה. הוא דיבר על חבר שלו, פרופסור באוניברסיטה שמרוויח 2.5 מיליון בוליברים בחודש. כיום, זה מספיק לכקילו אחד של בשר או תריסר ביצים בחודש. ג'וליאן אמר שאפילו העשירים מוגבלים כעת למה שתעודות הזהות שלהם אומרות שהם יכולים או לא יכולים לקנות.

"יכולתי ללכת לסופרמרקט עם כל הכסף שבעולם, אבל אני עדיין אוכל לצאת רק עם כיכר לחם או קילו עוף; מה שיגיד הכרטיס שלי. או שאסיים בלי כלום כי הם כבר אזלו," אמר ג'וליאן.

בכלכלה שבה הגישה למטבע, מזון ומוצרים ושירותים בסיסיים הוגבלה עד כדי משבר הומניטרי, השוק השחור של ונצואלה, או "בצ'אקאו", פורח. גומז הסביר שבאצ'קאו הגיע במקור מהנוהג של קניית מזון ומוצרים מסובסדים במחירים מפוקחים בסופרמרקט ומכירתם מחדש במחירי שוק ספקולטיביים כסחורה, ברחוב או מיוצאים מעבר לגבול לקולומביה.

"בצ'אקאו הוא היצע וביקוש בצורתו הפרועה ביותר", אמר גומז.

גומז אמר שעובדי ממשלה אחרים במרקאיבו ינטשו את עבודתם המשרדית כדי לעמוד בתור תחת השמש החמה בתורים בסופרמרקטים, מכיוון ש"אימוץ אורח החיים הבאצ'אקו" מניב יותר רווח מעבודה ממשלתית לעובד המדינה הממוצע. לדבריו, אנשים רבים גם סוחרים ישירות, ומחליפים סחורות כמו לחם תוצרת בית בגבינה ביתית פשוט כדי "להתרחק מהתוכנית הטוטליטרית הזו שהממשלה מפעילה".

הדולר הכול יכול

השוק השחור של ונצואלה אינו סחר רק במזון ובסחורות. ככל שההיפר-אינפלציה מחמירה, תושבי ונצואלה מחפשים כל דרך להרוויח ולחסוך סכומי כסף ראויים למגורים שישמרו על מראית עין מערכו מהיום למחר.

דולר אמריקאי הוא המטבע המוחלף בדרך כלל. דולרים נסחרים במאות אלפי בוליברים כל אחד במחירי רחוב משתנים מאוד. כמה תושבי ונצואלה הסבירו שלמרות פיקוח על המחירים של הממשלה ופעולות המאבק, חנויות רבות גובות בדולרים. זו הדרך היחידה להשאיר את העסקים שלהם צוף על רקע מחסור נרחב במזומנים של מטבע שהוא יותר ויותר חסר ערך.

הכנסת הדולרים האלה ומטבעות חיצוניים אחרים לוונצואלה היא מאמץ עמוס משלה. למרות שלל בעיות עם שערי חליפין, מגבלות אשראי ודמי עסקה, תושבי ונצואלה פנו לכל דבר, החל מהעברות PayPal ועד כרטיסי מתנה של אמזון במאמץ להכניס כסף למדינה ולשמור על ערכו.

אליסה נהגה להתפרנס מה-bachaqueo שמוכר כספים של PayPal. עד לאחרונה היא התגוררה גם באזור זוליה של ונצואלה (שמה שונה כדי להגן על בטחון משפחתה).

אליסה תקבל כסף באינטרנט, דרך פייפאל ושירותים אחרים, ותמכור את הכספים הללו במחיר גבוה בשוק השחור. היא נאלצה לשלם 5 אחוזים מדמי העברה ועוד 5 אחוזים כדי להחליף את הכספים מדולרים לבוליברים, אבל היא אמרה שללא ההכנסה הנוספת הזו, היא לא יודעת אם למשפחתה היה אוכל על השולחן בכל יום.

לפני מספר חודשים, אליסה החלה לעבוד כשגרירה של שלח. היא הפיצה את הבשורה לעסקים קטנים, משפחות ואנשים בכל האזור על האופן שבו פועלים מטבעות קריפטוגרפיים ופרוטוקול הבלוקצ'יין של Send. המטרה של השגרירים של Send היא לבנות גם בסיס משתמשים וגם רשת של עסקים כדי לתמוך ב-SDT של Send, שבו משתמשים יכולים לקנות ולמכור "כסף דיגיטלי יציב" באמצעות אפליקציה.

אליסה אמרה כי תושבי ונצואלה נואשים. הם לא יודעים מה משטר מדורו רוצה, או איך הם צפויים לחיות על הבוליבר היפר-מנופח ומה שהממשלה מספקת. תחת איום במעצר או גרוע מכך, אליסה אמרה שהיא לא מפחדת. בין אם מדובר במסחר ב-bachaqueo או במטבעות קריפטוגרפיים, אנשים עושים מה שהם צריכים כדי לשרוד.

"הממשלה רוצה לשלוט על הכל. לא רק כסף אלא אוכל, בגדים, הכל. הם רוצים שנהיה חסרי תחושה וחוסר ודאות", אמרה. "יש לי יותר פחד שלמשפחה שלי אין מה לאכול, שאין לנו איפה לישון, שהילד שלי לא יכול ללכת לבית הספר, מכל מה שהממשלה תעשה לי. אני עושה את הטוב ביותר. אני יכול עם מה שיש לי למשפחה שלי זה מה שכל ונצואלה עושה".

בום הקריפטו של ונצואלה

"עבור תושבי ונצואלה, גישה למטבעות דיגיטליים היא חלון לחופש אישי, לחופש כלכלי", אמר גומז.

טכנולוגיית הבלוקצ'יין מעניקה לתושבי ונצואלה דרך להחליף ולאחסן ערך, ללא עמלות עסקה ומניפולציות ממשלתיות בשער החליפין. אזרחים בעלי ידע טכנולוגי החלו לאמץ ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים בסביבות 2013 או 2014, ובשנים האחרונות, השימוש בקריפטו התפתח כדי לשרת מספר מטרות שונות ככל שההיפר-אינפלציה זינקה.

תושבי ונצואלה משתמשים במטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין כמטבע, למסחר מאדם לאדם ולהעברת העברות (העברות או תשלומים מחוץ למדינה) להמרה לבוליברים ולדולרים.כריית ביטקויןהמבצעים התפשטוברחבי הארץכמו כן, הודות לחשמל זול שסופק על ידי חברת החשמל המסובסדת בכבדות של הממשלה הסוציאליסטית.

יותר ויותר, מטבעות קריפטוגרפיים הופכים גם לחשבונות בנק מאולתרים: תושבי ונצואלה מחזיקים מטבעות בארנקים, מחליפים אותם לבוליברים ומוציאים אותם לפני שהם מאבדים יותר מדי ערך.

תושבי ונצואלה פנו לביטקוין ולמטבעות אחרים, כולל דאש, אתר, כוכב, TRON ושנויים במחלוקתstablecoinקשירה לסוג כזה של אמצעים מטופשים לשימור ערך. Stablecoins הם מטבעות קריפטוגרפיים עם מאפייני מחיר יציבים, לפעמים צמודים למטבעות פיזיים. מטבעות קשירה, למשל, מגובים אחד לאחד לדולר ארה"ב.

ככל שפעילות הקריפטו עלתה, בורסות רבות פתחו חנויות בוונצואלה, כוללSurBitcoin, Rapid Cambio ואחרים. אחת ההחלפות הגדולות ביותר היאAirTM, שהושק ב-2015 ויש לו 300,000 משתמשים בוונצואלה. מנכ"ל AirTM, רובן גלינדו, אמר ל-AirTM יש 4,000 משתמשים יומיים, כמחציתם ונצואלה.

"AirTM היא פלטפורמה שבה אנשים שיש להם דולרים יכולים למכור אותם לאנשים שרוצים אותם בחופשיות, ללא הגבלות. זה תפס כמו אש בשדה קוצים כי אנשים היו נואשים להשיג דולרים", אמר גלינדו. "[ב-2015] זה כבר נחשב להיפר-אינפלציה. הדולר הראשון שאיפשרנו לאנשים להחליף היה שווה 490 בוליבר. עכשיו הוא שווה שני מיליון בוליבר או הרבה מעליו".

במהלך שלוש השנים האחרונות, היקפו של AirTM התרחב. הפלטפורמה יכולה כעת לחבר את חשבונות המשתמשים לבנקים, ארנקים מקוונים כולל PayPal וונמו, כרטיסי מתנה, רשתות מזומנים כגון Western Union, וכמובן, מטבעות קריפטוגרפיים; יש לו לאחרונהשותפות עם Zcash. AirTM מעניקה למשתמשים חשבון דולר מבוסס ענן כדי להפקיד ולמשוך מטבע מקומי, לשלוח ולקבל תשלומים ולחסוך כסף על ידי העברת כספים מחשבונות בנק מקומיים.

"כרגע בוונצואלה משתמשים בנו מכמה סיבות, אבל בערך 20% מהשימוש שלנו הוא שימור עושר. אנחנו בעצם המקום היחיד שבו אנשים יכולים לקנות דולרים שבו אנחנו נותנים להם את המחיר הנכון עבור הבוליברים שלהם, כלומר לא מחירי רחוב", הסביר גלינדו. "אנשים חוששים שהכסף שלהם יהיה פחות שווה מחר, אז הם קונים דולרים".

אלכס טורנגרה הוא יזם סדרתי קולומביאני ואחד מהמשקיעים השופטים בטנק הכרישים קולומביה. הוא גם יועץ שלח. הוא חושב שגם העם בוונצואלה וגם המהגרים הפזורים ברחבי אמריקה מוכנים לאמץ פתרון קריפטו, אבל הוא אמר שיש שני אתגרים עיקריים לאימוץ קריפטו באמריקה הלטינית.

האחד הוא שימושיות. טורנגרה אמר שהשגת קריפטו להמונים צריכה להיות "קלה יותר משימוש בכרטיס אשראי". השני הוא פשוט לגרום לאנשים להאמין שהפתרון יעבוד.

"האתגר בכל פרויקט קריפטו, במיוחד כל סוג של מטבע או יחידת ערך אלקטרונית, הוא שאתה צריך שהרבה אנשים יאמינו באותו רעיון כדי שזה ימריא", אמר טורנגרה. "הכמות המשמעותית של מהגרים שעוזבים את ונצואלה לקולומביה [ולמדינות אחרות] נאלצות לשלם עמלות מופקעות בכל פעם שהם שולחים כסף בחזרה לקרוביהם. זה יוצר את הסערה המושלמת לפתרון כזה לא רק שיאומץ אלא שאנשים ירצו זֶה."

המשימה של שלח

מטבע קריפטוגרפי ונצואליהשימוש עלהב-2016 וב-2017, כאשר האינפלציה החלה להחמיר באופן דרמטי. אבל העלייה הלכה בקנה אחד עם הטירוף במחירי הביטקוין בשנה שעברה ותנודות המחירים הפרועות ברחבי השוק. מטבעות קריפטו הם כלי אטרקטיבי חסין צנזורה להעברות כספים, אך תנודתיות עלולה להפוך אסימוני קריפטו לאמצעי מסוכן להעברות וחיסכון. תושבי ונצואלה כבר מאובנים מכך שכספם מאבד מערכו בן לילה.

המשימה של שלח היא להוציא את התנודתיות מהמשוואה. מנכ"ל Send Camilo Jimenez הסביר כיצד החברה מסינגפור עם צוות בבוגוטה, קולומביה פועלת להביא יציבות לכלכלות מתעוררות עם אסימון ה-SDT "החצי יציב" שלה.

"אין מזומן בוונצואלה, ואין אפליקציות סלולריות או מערכות תשלום דיגיטליות עובדות. אם אתה מנסה לבצע רכישה בסופר, אתה צריך להשאיר את העגלה בקופה, ללכת הביתה לעשות העברה בנקאית לבנק של הסופרמרקט. חשבון, וחזור עם עותק מודפס", אמר חימנז. "אנחנו מתמקדים בוונצואלה כי אם נוכל להשתמש בבלוקצ'יין ובכסף דיגיטלי כדי לפתור את הצרכים של האנשים במדינה הזו, נוכל להרחיב את הפרוטוקול ברחבי העולם".

הרשת ההולכת וגדלה מבוססת בלוקצ'יין של עסקים וצרכנים קונים, מוכרים, מפקידים, מושכים ומעבירים את אסימוני הקריפטו SDT של החברה במחיר קונצנזוס. המשמעות היא שערך החליפין של הדולר האמריקני נשאר יציב במשך שבעה ימים בכל פעם.

לדוגמה, מחיר קונצנזוס עשוי להיות $0.20. אז במשך השבוע שלאחר קביעת המחיר, כל האפליקציות של צד שלישי (כגון ארנקים ניידים ושירותי תשלום), עסקים מקומיים ומשתמשים המשתתפים בהסכם הקונצנזוס מבוסס הבלוקצ'יין יחליפו אסימוני SDT ב-$0.20. מחיר הקונצנזוס נקבע באופן אלגוריתמי לפי הנזילות של רשת Send, ולכן Send מכנה את עצמה אסימון "חצי יציב" ולא stablecoin.

הWeSendרשת קונצנזוס peer-to-peer (P2P) מושקת רשמית מאוחר יותר השנה, אבל ל-Send כבר יש 85,000 משתמשים רשומים מראש. שישים אחוז מהם הם ונצואלה. חימנז אמר שיותר ממחצית מהמשתמשים בוונצואלה של Send נמצאים בתוך המדינה, והשאר הם מהגרים במדינות אחרות ששולחים העברות כספים בחזרה לוונצואלה. מאז ה-20 ביוני, רשת הבטא WeSend ביצעה מאות עסקאות בסכום כולל של יותר מ-$30,000 דולר. האפליקציה לנייד של Send הושקה לאחרונה ב-Google Playחנות. החברה אמרה ש-80 אחוז מהמשתמשים שלה בוונצואלה הם על אנדרואיד.

על הקרקע

הדגם של Send לא עובד בלי תשתית על הקרקע. רשת הבלוקצ'יין מאפשרת עסקאות, אבל אנשים זקוקים לנקודות החלפה פיזיות ותשלום כדי לקנות סחורה ישירות עם אסימוני SDT או כדי להרוויח כסף לבוליבר ולדולר אמריקאי.

חימנז הקים בעברInstaKiosks, המפעילה כ-150 כספומטים של ביטקוין ברחבי ארה"ב ואירופה. הוא משתמש באסטרטגיה דומה עם Send, כולל מתן אפשרות לאנשים לקנות אסימוני SDT ממכונות InstaKiosks.

הסטארט-אפ שיתף פעולה עם כמה חברות שונות כדי לבנות את רשת הנזילות שלו. הגדול ביותר הואPuntoRed, אחת מרשתות התשלומים הגדולות באמריקה הלטינית עם יותר מ-73,000 פיזייםנקודת המכירהמיקומים. PuntoRed מתקינה את המסופים שלה בעיקר בחנויות קטנות ובזכיונות סופרמרקטים. הטרמינלים יפעלו כנקודות מזומן/מזומן עבור אסימוני SDT.

שני שותפים נוספים של Send יתמכו בעסקאות SDT: ePayco, שער תשלום מקוון גדול המבוסס על אמריקה הלטינית, ופלטפורמת מסחר מקוונת במטבעות קריפטוגרפיים Cryptobuyer.

"אם ונצואלה רוצה לקנות SDT במיאמי כדי לשלוח כסף לקראקס, הוא פשוט צריך ללכת לחנות קמעונאית או להשתמש בכרטיס החיוב שלו כדי לקנות SDT, ואז ב-מייל אחרוןנשלם את ה-SDT בשיעור דומה", הסביר חימנז. "יצרנו קונצנזוס במייל הראשון ובמיילים האחרונים ברחבי העולם; שילבנו למעלה מ-70,000 נקודות תשלומים כדי לפדות את אסימוני SDT ולהוציא אותם".

אפשר לטעון שהמרכיב המכריע ביותר בפעולה של Send הוא גם המסוכן ביותר שלו. 60 השגרירים של Send פועלים בתחום אפור משפטי. כולם אזרחי ונצואלה הפועלים לגייס את הקהילות המקומיות שלהם, ומעמידים את עצמם בסיכון פוטנציאלי למעצר ממשלתי על ידי הפצת פתרונות כספיים המציגים ספקולציות במחירים.

קמפיין הבסיס של הסטארטאפ נועד להרחיב את הרשת של Send הן על ידי שכנוע עסקים מקומיים לקבל SDT כמטבע והן על ידי גיוס "סוכני WeSend" מקומיים שיבצעו את ההחלפות מ-SDT לבוליברים.

חימנז אמר שסוכנים הם המפתח לתהליך הקופה מכיוון שזה אומר שהרשת פחות מסתמכת על חנויות מקומיות המאמצות SDT כאמצעי תשלום. הוא אישר שהחילופים הפיזיים של הסוכנים וכל נתוני העסקאות מתועדים בבלוקצ'יין, כולל מידע אימות מזהה לכל מי שניגש לאפליקציית WeSend לעסקאות P2P. לסוכנים יש את העבודה המסוכנת ביותר, מכיוון שהם מבצעים את ההחלפה באופן אישי או מראים את העסקה בחשבון הבנק שלהם.

"הרמה הראשונה עבור תושבי ונצואלה היא להיות משתמש. אתה יכול להשתמש ב-SDT כדי לקנות סחורה או לקבל העברות כספים. הרמה השנייה בפלטפורמה היא להפוך לסוכן", אמר. "כל אדם עם חיבור לאינטרנט במחשב נייד או מכשיר נייד יכול להיות סוכן לקנייה ומכירה של SDT במטבע מקומי. אז אם אתה רוצה לקנות SDT בוונצואלה, האפליקציה מחברת אותך עם סוכן שיש לו מוניטין טוב לעשות הבורסה המקומית ההיא."

אליסה עזרה לתאם את תוכנית השגרירים של Send במשך מספר חודשים. היא ביצעה שיחות טלפון, הושיטה יד דרך הרשתות החברתיות ופנתה בזהירות לאזרחים ולעסקים מקומיים כדי להפיץ את הבשורה ולבנות את רשת נקודות הקופה/מזומן.

חלק גדול מהפנייה הראשונית שלה היה פשוט חינוך אנשים לגבי אופן הפעולה של מטבעות דיגיטליים. היא מסבירה מדוע הם אופציה טובה יותר מאשר לשלם עמלות עסקה גבוהות באמצעות שירותים כמו PayPal או לשלם תוספות מוגזמות עבור דולרים על ה-bachaqueo. בסופו של דבר, היא מציגה הדגמות של ונצואלה של האתר והאפליקציה WeSend, מלמדת אותם איך לקנות ולמכור אסימונים.

"אנשים רבים מפחדים. כשאני מנסה לדבר איתם על הדרך החדשה הזו לשלוח ולקבל כסף ממדינות אחרות, הם חושבים שזה קשור לפטרו. אבל אחרי שאסביר איך זה עובד, אנשים מתרגשים. הם רוצים יש אמונה בפתרון", אמרה אליסה.

"אנחנו יודעים שהממשלה תמשיך לנסות לחסום את זה; לסגור אותנו. אבל ברגע שאנשים יכירו את הפלטפורמה הזו, זו תהיה דרך להיות חופשי".

הונאה של פטרו

לתושבי ונצואלה יש סיבה טובה להיות סקפטיים לגבי מטבעות קריפטוגרפיים כתשובה גורפת לשלל הבעיות של המדינה.

הוגו צ'אבס הציג לראשונה את הרעיון של מטבע לאומי המגובה בחומרי גלם בתחילת שנות ה-2000. החזון של צ'אבס הפך למציאות בדצמבר 2017, כאשר ממשלת מדורו הכריזה על פטרו, מטבע קריפטוגרפי מגובה בנפט כדי "לקדם את הריבונות המוניטרית".

למעשה, הפטרו הוא אמצעי לממשלה מורעבת מזומנים לעקוף סנקציות בינלאומיות מבלי לספק תועלת מוחשית רבה לאנשיה הנאבקים. במרץ, ממשל טראמפ אסר על אזרחי ארה"ב לקנות את פטרוס, הפעם הראשונה בארה"בהוציא מחוץ לחוק מטבע קריפטוגרפי.

מוסד המחקר העצמאי ברוקינגס הגיע למסקנה לא רק שהפטרו עוקף את הסנקציות, אלא הרחיק לכת ואמר זאתמערער מטבעות קריפטוגרפיים אחריםעל ידי ריכוז ומניפולציה של טכנולוגיה שנועדה להיות מבוזרת.

"מטבעות קריפטוגרפיים מספקים דרך להעביר כסף מעבר לשליטתה של הממשלה, כך שכל הרעיון של ממשלה להנפיק מטבע קריפטוגרפי נוגד לחלוטין את הנורמות הרווחות בשוק הזה", אמר דארל ווסט, מחבר שותף לדו"ח המשמש גם בתור מנהל מייסד של המרכז לחדשנות טכנולוגית בברוקינגס.

"הסיבה העיקרית [מאחורי הפטרו] היא לעקוף את הסנקציות. זו דרך של ממשלת ונצואלה לעקוף את המאמצים של מדינות אחרות", אמר ווסט. "אני חושב שזה מאמץ לפדות את העניין בשוק במטבעות קריפטוגרפיים ולגייס כסף. הממשלה זקוקה נואשות לכסף בטווח הקצר. התקווה שלהם הייתה שזה יספק הזרמת מזומנים לטווח קצר".

לגבי האופן שבו טכנולוגיית הבלוקצ'יין הבסיסית שמאחורי הפטרו עובדת בפועל, עדיין יש הרבה בלבול. הפקידנייר לבןמספק מעט מאוד בהירות. הוא מציע הסבר בסיסי כיצד פועלים בלוקצ'יין ואסימונים, ושאר הדפים שלו מכסים את המכירה המוקדמת של פטרו, מדוע המדינה צריכה אסימון קריפטו הקשור לנפט, וכיצד הממשלה מתכננת להשתמש בו.

הספר הלבן מזכיר בקצרה את השימוש ב-pre-minedERC-20אסימונים ומבוססים על Ethereumחוזים חכמים. אבל ממשלת מדורו זרעה בלבול זמן קצר לאחר פרסום הספר הלבן כשהכריזה על מעבר פתאומי לפלטפורמת הבלוקצ'יין של NEM Mosaics במקום זאת.

קרן NEM פרסמה את אהַצהָרָהמאשש את כוונת ממשלת ונצואלה להשתמש בבלוקצ'יין של NEM אך גם הדגיש כי לקרן אין מעורבות ישירה בפיתוח הפטרו. כמו כן, לא ברור כיצד בדיוק הנכס קשור לנפט, במיוחד לאור ההכרזה האחרונה של מדורו לפיה הפטרו יעוגן גם למטבע הפיזי של בוליבר סובראנו.

"הממשלה שינתה את המקום שבו הנכסים מבוססים מספר פעמים", אמר רוברט גרינפילד, המוביל הטכני העולמי בהשפעה חברתית ב-ConsenSys, חברת תוכנת בלוקצ'יין שבונה אפליקציות ושירותים מבוזרים ב-Ethereum. גרינפילד אמר שהוא עובד על מדריך כיצד לזהות הונאה בניירות קריפטו לבנים, והפטטרו מציג סימנים מעידים.

"הספר הלבן לא מסביר איך האסימון עובד בתוך מערכת רחבה יותר; הוא לא מדבר על כלכלת הקריפטו, או על ההפצה וההרחבה של הבעלות על פני אוכלוסייה שפחות או יותר מורעבת", אמר גרינפילד. "הם משתמשים בנפט כנכס פיזי אבל לא מסבירים את המדיניות הכלכלית סביב איך זה הולך להיות מעקב. אתה כמעט יודע בוודאות שזו הונאה".

דיכוי מימון המונים

עוד בפברואר, ממשלת ונצואלה השיקה מכירה מוקדמת עבור אסימון פטרו החדש שלה.

מדורו טען כי המכירה המוקדמת גייסה 735 מיליון דולר ביום אחד ובסך הכל 5 מיליארד דולר על יותר מ-186,000 רכישות מאושרות של פטרו במהלך תקופה של כשלושה שבועות. באותו זמן, בוצעו עסקה של 4.2 מיליון אסימונים בלבד, מה שאומר שהקונים קיבלו נקודת מחיר של 173.80 דולר לאסימון - המחיר המוקדם של האסימון הגבוה בהיסטוריה.

גרינפילד אמר שזה כמעט בלתי אפשרי, בין השאר מכיוון שפורטל מכירת האסימונים של פטרו טיפל בבעיות טכניות ובבעיות תשלום במהלך המכירה המוקדמת. הוא חושד שאפשר לגרור את המספרים להלבנת הון, או שהם יכולים להיות בדיה מוחלטת כדי לעורר את עניין המשקיעים.

"לונצואלה יש מסורת ארוכת שנים שלהשתלטות על כורי הביטקוין של אנשיםובעצם שואבים כל סוג של ערך שמגיע ממנו", אמר. "יכול להיות שהם עושים את אותו הדבר כאן, עקב סנקציות, עם הלבנת הון ממקורות הכנסה לא חוקיים. אם הם אכן מייפו את מספרי המכירות, הסיבה העיקרית תהיה איתות למשקיעים מתחילים במערב לשים כסף בפטרו".

גם ברוקינגס וגם ConsenSys מאמינים שהפטרו מהווה דוגמה מסוכנת. המטבע לא רק מקל על הונאה אפשרית, אלא גם מרכז ושולט בטכנולוגיה שנועדה להיות מבוזרת וחסינת צנזורה. מדורו כבר הכריז על תוכניות למטבע שני מלואם מגוב נכסים בשםפטרו גולד.

גרינפילד אמר שהנפקת המטבעות הראשונית של פטרו (ICO) דומה לדיכוי מימון המונים.

ארה"ב ומדינות אחרות הטילו הסלמהסנקציותנגד ונצואלה, מה שהחמיר את המשבר הכלכלי וההומניטרי שלה כדי להגדיל את עלויות הממשלה בתקווה להסית למרד נגד מדורו. גיוס הון של מיליארדי דולרים באמצעות מכירות פטרו נותן לממשלה האוטוריטרית יציאה.

אצל גרינפילדאָנָלִיזָה, הוא כתב כי הפטרו נותן למשטר דרך לשלם את החוב הבינלאומי שלו ו"לממן המון את הוצאות הפרת זכויות האדם שלו" בעוד אזרחי ונצואלה החיים בעוני קיצוני נושאים בקושי הכלכלי של סנקציות.

"ממשלות סמכותיות תמיד נתקלות בבעיית קיימות עם שמירה על דיקטטורה. אתה רואה את אותה בעיה עם צפון קוריאה. בנקודה מסוימת ובזמן מסוים, כל עשור לערך, לממשלה אין כסף", הסביר גרינפילד.

"כשההון הפוליטי שלך נחלש הלוואות ממדינות כמורוּסִיָהוסין, אתם מסתכנים בוויתור על הריבונות שלכם או בהכנסתם למצב הפיכה", המשיך. "הגדלת הסנקציות הכלכליות לא באמת פותרות את הבעיה, כי מדורו והקבינט שלו לא מרגישים את זה, האנשים כן. אז אנחנו צריכים לשאול, למה הכסף הזה הולך? מדינות אוטוריטריות יכולות למנף את השיטות החדשות הללו של מימון המונים בדרכים שמרמות משקיעים נאיביים במערב לתת כסף למשהו שהם לעולם לא היו מממנים אחרת".

על פי הדיווחים, רוב מכירות האסימונים של פטרו נעשו על ידי משקיעים זרים. הספר הלבן של הממשלה קובע שאזרחי ונצואלה יכולים להשתמש בפטרוס לתשלום מסים, אגרות ועלויות שירות ציבורי, אך השימושים המוגבלים הללו הם חסרי משמעות אם הוונצואלה לא יוכלו לגשת לאסימון.

ג'וליאן היגר מוונצואלה וכיום מתגורר בפריירה, קולומביה. הוא דיבר עם כמה חברים מביני טכנולוגיה בוונצואלה שניסו לקנות את פטרוס מסקרנות ומכורח כאחד. הוא אמר שכולם עברו לאתר, עקבו אחר ההוראות וקיבלו הודעה שהאתר נסגר או שהאסימון אינו זמין.

הפטרו אינו פועל על בלוקצ'יין שקוף, מה שאומר שאין יומן עסקאות בלתי משתנה שבו אזרחים יכולים לחפש מידע על מחיר ובעלות.

"אנשים סקרנים ופתוחים אולי לתת לזה הזדמנות, אבל אז הם מנסים, והם מאוכזבים מחוסר השקעה. הממשלה מנסה לשלוט בתחרות, אבל אין להם למעשה מוצר בר קיימא", אמר ג'וליאן . "אף אחד לא יודע איך הפטרו נמכרים, איך לגשת אליו, למי יש את האסימונים, איפה הם נמצאים במחזור עכשיו, מי מחזיק אותם, או איך הם מתומחרים... בכל יום, ונצואלה נראית קצת יותר כמו צפון קוריאה וקובה."

בינתיים, מדורו משתמש בפטרו כקלף מיקוח במשא ומתן על סחר בינלאומי. ונצואלה הציעה להודו א30 אחוז הנחהעל יבוא נפט אם הודו משלמת בפטרו. דארל ווסט מברוקינגס אמר כי המכון ראה התעניינות ממדינות כולל איראן, רוסיה וטורקיה במעקב אחר ספר הקריפטו של ונצואלה ככלי לעקוף סנקציות בינלאומיות.

"הממשלה לא קבעה את זה כדי לעזור לאזרח הממוצע. הדרך שבה הם הקימו את ה-pre-market ואיך הם מתכננים להפעיל את הפטרו נועדה לעזור לממשלה עצמה", אמר ווסט. "לבני ונצואלה רגילים יש בעיה ענקית לקנות מזון ותרופות. המטבע הקריפטו הזה, הוא לא יעזור להם בכלל".

מבצע ידיות נייר

בבוקר של סוף אפריל, AirTM קיבלה מכתב מממשלת ונצואלה. נאמר כי הפלטפורמה מאפשרת לאנשים להחליף דולרים בשער לא רשמי ונאסר עליהם לפעול במדינה. AirTM הייתה אחת משלוש מרכזיות שנסגרו באותו יום, יחד עם Intercash ו-Rapid Cambio, בשלב האחרון של מבצע נייר ידיים.

התובע הכללי של ונצואלה, טארק וויליאם סאאב, תיאר את המבצע במסיבת עיתונאים כמחאה על בורסות מטבעות קריפטוגרפיים ומוסדות פיננסיים ש"גרמו לניצול פסולה [והפצת] מידע כוזב על שער החליפין". ראפיד קמביו סגרה את פעילותה ללא הגבלת זמן, ופרסמה הודעה באתר האינטרנט שלה המאשימה רדיפה בלתי צודקת על ידי הממשלה.

סאאב אמר שהמבצע הוביל עד כה ל-112 מעצרים ו-1,382 חשבונות בנק שהוקפאו המכילים יותר מ-711,900 בוליברים, וכי הוא כבר ביקש 40 צווי מעצר חדשים ו-104 פשיטות נוספות. פשיטה באפריל הוציאה לפועל 125 צווי חיפוש עבור 596 עסקים ברחבי הארץ.

התקדמות הקריפטו של ממשלת ונצואלה החלה הרבה לפני זה. בעוד ממשל מדורו מחפש להלאים את שוק מטבעות הקריפטו ולהפסיק את הספקולציות הבוליבר, הוא סגר בנקים, בורסות ושירותי העברה. הממשלה לחצה לראשונה על הבנק הלאומי בנסקו להיכנססגירת החשבונותשל חילופי פופולרי SurBitcoin בשנת 2017. הממשלה גם נקטה כיווןDolarTodayואתרים אחרים שמפרסמים את שער החליפין הממוצע של השוק השחור מבוליבר לדולר ארה"ב.

הרשויות פצחו גם בכריית קריפטו. הממשלה עוקבת כעת אחר רשת החשמל ופשיטות על בתים שצורכים כמויות גדולות של אנרגיה. המשטרה תופסת אסדות כרייה ולעיתים עוצרים כורים.

המנכ"ל רובן גלינדו אמר כי AirTM, שבסיסה במקסיקו סיטי, עדיין פועל בוונצואלה. Operation Paper Hands חסם את אתר האינטרנט של AirTM, אך לדבריו, הבורסה פשוט החליטה להפסיק לפרסם את התעריפים שלה למשך שבוע בזמן שהחברה תוציא את כל עובדיה מהארץ. לאחרים לא היה כל כך מזל.

"הם סגרו את האתר הפופולרי הזה שנקרא Dollar Pro, ו[הממשלה] חטפה את אביו של הבעלים [קרלוס אדוארדו מארון] כדי להחזיר את הבחור לוונצואלה כדי שיוכלו לעצור אותו", אמר גלינדו.

מתוך 300,000 משתמשים בוונצואלה שנרשמו ל-AirTM, גלינדו אמרה שהחברה זיהתה תשעה מקרים של משתמשי AirTM שנעצרו. הוא לא בטוח אם זה היה השימוש ב-AirTM או פעילויות אחרות שנחשבות בלתי חוקיות שהובילו למעצרים. לדבריו, AirTM עובדת עם עורכי דין כדי להבין בדיוק מדוע משתמשים נעצרו וכיצד החברה יכולה לעזור.

"[הממשלה] מכופפת ומשנה את הכללים כדי להשיג את סדר היום שלהם בכל יום בשבוע", אמר. "אנשים עצורים בגלל שהם מחליפים את המטבע הלאומי שלהם בדולרים כדי לשמור על עושרם, אבל הם לא יכולים לסגור אותנו. הם לא יכולים לעצור רשת של אנשים שמחליפים דולרים בחופשיות בשער הממשלתי הלא רשמי שנכפה עליו. על אנשים".

ממשל מדורו לא חסם את כל החילופים של ונצואלה. למעשה, הממשלה אישרה רשמית16 מהםבתנאי שהם רושמים את הפטרו וסוחרים בהם. אחת הבורסות היא Coinsecure של הודו. המנכ"ל מוהיט קלרה אמר תקן עסקישוונצואלה רצתה להוסיף את הפטרו כמטבע קריפטוגרפי למסחר מול ביטקוין ורופי. הוא גם אמר ש-Coinsecure מספקת שירותי רישום הלבנה לבניית בורסה מולאמת המופעלת על ידי הממשלה.

אז ונצואלה לא סוגרת את תעשיית מטבעות הקריפטו. הממשלה פשוט משיקה אותו מחדש בתנאים שלה בשליטה ריכוזית.

אלחנדרו בלטראן, מנכ"ל הסניף הקולומביאני שלבורסת בודה, אמר ל-PCMag לפני מספר חודשים פנה אליו במיאמי מאדם ונצואלי בעל קשרים עם ממשלת מדורו. איש הקשר הציע לפתוח חשבון Banesco ולהבטיח רישיון חליפין בוונצואלה. היו שני תנאים: הם יידרשו לסחור בפטרו, ולממשלה תהיה שליטה מלאה על נתוני המשתמשים. בודה דחה את ההצעה.

"הוא אמר שאם אתה מתכוון להפעיל בורסת קריפטו, אתה צריך לסחור בפטרו", אמר בלטרן. "אני נותן לך את הרישיון, אין לך בעיה. אני מנהל את הנתונים והמידע. הממשלה אחראית על זה".

סגן נשיא ונצואלה לשעבר, טארק אל אייסאמי, אמר במסיבת עיתונאים כי מבצע "ידיים נייר" הקפיא 5 מיליארד בוליברים בחשבונות של בנסקו ותפס 12 טריליון בוליברים שלפי הממשל אמרו כי הם מועדים לשימוש בחפירה בקולומביה. אל עיסאמי מונה לשר התעשייה והייצור הלאומי לאחר בחירתו מחדש של מדורו. יחד עם פקידים רבים אחרים בוונצואלה, הוא היההסנקציותעל ידי ארה"ב כסחר סמים בינלאומי.

הממשלה מרחיבה את שליטתה בשוק הקריפטו בוונצואלה, אך הפיצוץ רחוק מלהסתיים. ביוני הכריזה אל עיסאמי על השלב הבא: "מבצע ידיים מתכת." חלק מהמבצע מתמקד בהברחת זהב, אך אל עיסאמי חשף גם כי הממשלה תתחיל לפקח על חשבונות בנק לעסקאות קריפטו המעלות ספקולציות במחירים ו"מערערות את המטבע הלאומי".

אל עיסאמי אמר: "כל החשבונות שאנו מזהים שקשורים למניפולציה עומדים להיענש בחומרה ו[האחראים יועמדו] בצו הצדק".

התנגדות טכנולוגית

האחיזה המתהדקת של הממשלה לא יכולה למנוע מפתרונות טכנולוגיים לחמוק בין אצבעותיה. AirTM, למשל, מעולם לא הפסיקה להציע שירותי החלפה לתושבי ונצואלה, אמר גלינדו. הפלטפורמה המליצה תחילה למשתמשים לשנות את ה-DNS שלהם לפרטיות החדשה - תחילה1.1.1 DNSשירות לעקוף איסורים על ספקי שירותי אינטרנט (ISP), אך הממשלה הגבילה את האפשרות הזו במהירות. כעת משתמשים פשוט ניגשים לאתר דרךVPNלקוחות.

ספקית האינטרנט הגדולה ביותר בוונצואלה, שבבעלות ממשלתית, ניסתה לחסום ולצנזר את דפדפן Torגַם כֵּן. ארגון זכויות האדם ללא מטרות רווח, Access Now, אמר שכלי אנונימיות כמו Tor הם חיוניים עבור פעילים, עיתונאים עצמאיים ושחקני חברה אזרחית כדי להישאר בטוחים באינטרנט ולאזרחי ונצואלה לגשת לחדשות מצונזרות. Tor פתח פתרון לחסימה, אבל קרב הצנזורה נמשך.

Send גם נקלע למסע חסימת הקריפטו. למרות שרשת WeSend עדיין בגרסת בטא, חימנז אמר כי "ההפצה הוויראלית של התקשורת" בקרב בסיס המשתמשים הרשומים מראש הגדל של ונצואלה העלה אותה על הרדאר של הממשלה מוקדם מהצפוי. מפת הדרכים של הסטארט-אפ לא השתנתה.

המכירה המוקדמת הפרטית של Send סגורה; החברה מכרה 43.4 מיליון אסימוני SDT וגייסה 4 מיליון דולר. המכירה המוקדמת לציבור מתחילה החודש עם 26.6 מיליון אסימונים זמינים נוספים, ולאחר מכן חלוקה לשנה שתקבע את אספקת האסימונים ואת מחיר הקונצנזוס ההתחלתי של הרשת. הרשת וההפצה יושקו רשמית ברגע שתגיע ל-100,000 דולר בעסקאות שנצברו. הסטארט-אפ ישיק גם ארנק קריפטו משלו בהמשך השנה ויש לו תוכניות להעביר את רשת הקונצנזוס מאתריום לבלוקצ'יין משלו ב-2019.

אליסה אמרה שחסום האתר הוא עוד אתגר עבור שגרירים, אבל הם מצאו דרכים לעקוף אותו.

"הממשלה ממשיכה לנסות לחסום אתרים, אבל תמיד נמצא דרך", אמרה. "הראינו לאנשים איך להגדיר מערכות proxy DNS ולהשתמש ב-VPN. תמיד נילחם בחזרה ונמשיך כשהממשלה תנסה למנוע מאיתנו להתקדם לחיים טובים יותר."

צנזורה ממשלתית מוגברת ניתנת להתגבר, אך היא מוסיפה מחסום טכנולוגי נוסף לשימוש נרחב בטכנולוגיית קריפטו. פתרונות כמו Send מציעים דרך נגישה וידידותית למשתמש להכניס כסף למדינה, אבל ונצואלה כמו ג'וליאן נזהרים מהמכשולים הלוגיסטיים של פתרונות מבוססי בלוקצ'יין שמחליפים את המטבע המקומי.

ג'וליאן אמר ש-VPN ופתרונות עוקפים אחרים מוסיפים מידה של סיבוך לאזרחים ממוצעים שכבר נתקלים בבעיות המרה ממטבע קריפטוגרפי לבוליבר. אם הקריפטו יכול לפעול ככלכלה תת-קרקעית משלו, הוא חושב שלפתרון יש פוטנציאל טרנספורמטיבי עצום. אם לא, Send ואחרים ייתקלו באותן בעיות כמו המטבע המקומי עליו הם מסתמכים.

"נושא אחד הוא אי היכולת להכניס כסף לארץ, אבל רובד שני הוא אם יש לך כסף, מה זה בעצם קונה לך? אני מקווה לראות את המטבע הדיגיטלי של WeSend מתקבל לעסקים נוספים", אמר באמצעות מתרגם . "זו צריכה להיות דרך לא רק להעביר בוליברים לידיים של אנשים אלא [גם] לעקוף את הצורך להשתמש בבוליברים מלכתחילה".

אתגרים, תקווה ובריחה

Send יודע שהמרה ותשלומים הם נקודות החיכוך הגדולות ביותר שלה, אבל אין דרך בטוחה אחת לגשר על הפער הזה. זו הסיבה ש-Send משתפת פעולה עם רשתות תשלומים, מגייסת סוכני WeSend ועושה שתדלנות לעסקים מקומיים לקבל SDT. הסטארט-אפ לא בטוח באיזו דרך תעבוד.

רוברט גרינפילד מ-ConsenSys מסכים שמטבעות יציבים או מטבעות יציבים למחצה כמו שלח עשויים להכיל את ההבטחה הגדולה ביותר כפתרונות קריפטו לכלכלות מורעבות כמו זו של ונצואלה. "מטבעות Stablecoin יכולים להתחיל לאפשר העברות נטולות חיכוך יותר באופן שבו אנשים הבטיחו כאשר הביטקוין יצא לפני 10 שנים שבאמת לא התממש", אמר.

הערך מתחיל בהעברות בינלאומיות והמרת נכסים המוגנים מפני היפר-אינפלציה, אבל בסופו של דבר, הוא אמר, אתה עדיין נתקל בבעיית הקריפטו למזומן. הבעיה מגיעה כאשר עסקים רוצים להמיר קריפטו לנכס שהם יכולים להשתמש בו כדי לשלם בפועל את החשבונות ואין להם שער תשלום לעשות זאת.

"קריפטו למזומן כרוך ביצירת רשתות של קהילות המאפשרות את העסקאות האלה. זה יכול להיעשות באמצעות רשתות של ספקים שמקבלים את זה [ו] שיכולים להרשות לעצמם סוג זה של סיכון, או באמצעות בנקים קהילתיים וכפריים שמקבלים סוגים אלה של מטבעות יציבים, "הסביר גרינפילד.

הוא מאמין שעלינו לחשוב מחדש על הכלים הפיננסיים הזמינים עבור אוכלוסיות ללא בנקאות או תחת בנקאות. לטוב ולרע, מדינות אחרות ילמדו מהאופן שבו נעשה שימוש במטבעות קריפטוגרפיים במדינות מובילות כמו ונצואלה.

כאשר הבוליבר סובראנו הנתמך על ידי פטרו יתחיל להסתובב מאוחר יותר החודש, זה יציין את הפעם הראשונה שהמטבע הרשמי של אומה קשור לקריפטו. מדורו הזמין שירותים ממשלתיים, תעשיית התיירות, חברות תעופה ותחנות דלק בגבוללהתחיל לקבל מטבעות קריפטוגרפיים. הממשלה גם מציגה את פטרו כמנגנון מימון לרבות מתוכניות הסוציאליזם הבוליבריאני של המדינה, כולל פרויקטים של דיור חסרי בית ויוזמות נוער. מדורו אפילו דיבר על אוניברסיטאות שמפעילות חוות כריית קריפטו כדי לתמוך בכלכלה הלאומית.

"אנחנו יוצרים תקדים במונחים של סנקציות כלכליות והשלכות לגבי השימוש המוטעה בנכסים דיגיטליים, שבתורו יחמירו חוקים נגד קריפטו במערב", אמר גרינפילד. "אני חושב שמה שאנחנו לא מבינים זה איך אנחנו פותחים את הדלת לשימוש במטבעות קריפטוגרפיים בדרכים שאנחנו לא רוצים שישמשו".

ונצואלה היא חבית אבקה עבור הדואליות של הטכנולוגיה עדיין צעירה זו. הממשלה אימצה את המטבע הקריפטוגרפי כתשובה להיפר-אינפלציה ולסנקציות, תוך שהיא מפעילה שליטה ריכוזית על אופן השימוש בו כדי להבטיח את עליונותו של הפטרו. יחד עם זאת, העם בוונצואלה סובל מדכאות ומתמיד, תופס את האופי המבוזר של הקריפטו כדי להחזיק בפיסת שליטה בכספם שלו.

כל אותו זמן, תנאי החיים היומיומיים מתדרדרים. יש שיעורי פשיעהנסק, תעשיית הנפט המולאמת ממשיכה לעשות זאתהִתמוֹטְטוּת, והפסקות חשמל ואינטרנט גדלו תכופות יותר, ולעתים קרובות נמשכות מספר שעות ביום. עבור רבים, המסלול הטוב ביותר הוא בריחה.

לפני מספר שבועות, אליסה הצטרפה ליותר ממיליון ונצואלה שברחו מעבר לגבול לקולומביה.השנתיים האחרונות. היא עזבה לחיים טובים יותר אך גם מתוך חשש מהפשיטות והמעצרים המתמשכים של הממשלה נגד קהילת הקריפטו.

כעת היא מבוססת בבוגוטה ועובדת במשרה מלאה עבור Send על משימות אדמיניסטרטיביות ומשאבי אנוש, אם כי היא עדיין עוזרת בתיאום תוכנית Send ambassador. היא שולחת אוכל וכסף בחזרה לוונצואלה ועובדת על תוכנית להוציא את בעלה ובנה מהמדינה בקרוב.

"יש לי בן בן 11, ואני חייב לחזור בשבילו. אני מפחד, כי אני לא יודע אם יתנו לי לצאת שוב או שקולומביה תיתן לי לחזור עם כל המשפחה שלי, אבל זה סיכון שאני צריך להסתכן", אמרה.

ביום הראשון שלה בבוגוטה, אליסה נכנסה לסופרמרקט. היא ראתה נייר טואלט על המדפים, אחרי שנים של מחסור עצום. לראשונה מזה כמעט עשור, היא ראתה מעבר מלא בחלב נוזלי. היא שתתה רק אבקה מאז שהיא זוכרת את עצמה.

"כשנכנסתי לסופר בכיתי", אמרה. "זה היה מלא באוכל; מלא בכל מה שהייתי צריך...פירות, אורז, קמח לארפס. הרגשתי שאני חולם".