היועץ הרובו הידוע ביותר נכנס לעסקי התכנון הפיננסי היוקרתי.

שֶׁבַח, שנוסדה ב-2008 כשירות השקעות מקוון ללא מינימום, מרחיבה את ההיצע שלה עם שתי שכבות חדשות עבור משקיעים בעלי שווי נטו גבוה יותר שרוצים שאדם יסתכל על החשבונות שלהם יחד עם מערכת רובו-יועץ של החברה.

Betterment Plus תאפשר ללקוחות עם לפחות 100,000 $ בנכסים לקבל שיחת תכנון שנתית ממומחים של IRL וייעוץ בדוא"ל לאורך כל השנה. Betterment Premium משיגה ללקוחות עם לפחות 250,000 $ בנכסים גישה בלתי מוגבלת למומחים לאורך כל השנה.

ראה גם:

"אנחנו עכשיו חנות אחת לייעוץ פיננסי, עד וכולל קבלת יועץ מסור, אם זה משהו שאתה מעוניין בו", אמר בטרמנט סגן נשיא להשקעות וייעוץ פיננסי, אלכס בנקהניתן למעוך.

השירותים החדשים מסמנים את השינוי הגדול ביותר ל-Betterment מאז הקמתה. במקור הוצגה כאופציה קלה למשקיעים חדשים שאולי לא ממש יודעים איך להתחיל, היועץ הרובו רוצה כעת להיות מתכנן פיננסי בשירות מלא.

הצעת Betterment המקורית תישאר כ-Betterment Digital, עדיין ללא דרישת מינימום לנכס.

Betterment Digital תגבה מהלקוחות עמלה קבועה של 0.25 אחוז. הצעות הפלוס והפרימיום יגיעו עם עמלות של 0.4 אחוז ו-0.5 אחוז. השירות הפיננסי אינו גובה עמלות על נכסים מעבר ל-2 מיליון דולר.

ראה גם:

ל-Betterment יש 210,000 לקוחות שסומכים על החברה עם נכסים של 7 מיליארד דולר. החברה חושבת שחלק מהלקוחות המקוריים שלה יבחרו בשכבות הגבוהות החדשות שלה, אבל גם מקווה למשוך משקיעים חדשים שלא היה להם נוח לסמוך רק על יועץ רובו לפני כן.

"ראינו התעניינות מבסיס הלקוחות הקיים שלנו, אבל לא מכולם. יש קבוצה של אנשים שמצאו אותנו ביום הראשון ורק רצו לעשות זאת בעצמם ולמנף עצות בשירות עצמי", אמר בנקה. "אבל אנחנו מאמינים שיש קבוצה של אנשים שמעולם לא הגיעו ל-Betterment מלכתחילה. הם יכולים עכשיו להגיע עם כל סוג של צרכים פיננסיים".

השקה זו מסמנת את הצעד הראשון בהתרחבות למוצרים פיננסיים חדשים עבור Betterment. בטווח הארוך, החברה מעוניינת להציע שירותים אחרים כמו ביטוח חיים, מימון מחדש של הלוואות לסטודנטים וכן מתן הלוואות, אמר בנקה.