עצמאיזה לא הכל מכנסי טרנינג וכפתורי נודניק.

ובכן, לפעמים זה כן. אבל רוב הזמן מדובר בקדחת תא הנוסעים, משיכת קפאין, תזרימי מזומנים הפכפכים ותחרות עזה על הלקוחות.

כשאתה מרתיח את זה, להיות הבוס שלך זו באמת עבודה קשה - ואין זמן זה ברור יותר מאשר בעונת המס.

בהשוואה לאלה עם עבודה טיפוסית של 9 עד 5, פרילנסרים, קבלנים עצמאיים ועובדים עצמאיים אחרים מתמודדים עם סט ייחודי של אתגרים בכל הנוגע להגשת דו"ח שנתי. דבר אחד, אתה צריך לשמור על רישומים עסקיים לאורך כל השנה הנפרדים מהרשומות האישיות שלך כדי לוודא שאתה מאורגן ברגע שעונת המס מתגלגלת. אתה גם אחראי ליצור ולעקוב אחרתשלומי מס משועריםבכל רבעון, מכיוון שהכסף אינו נוכה אוטומטית מתלושי המשכורת שלך במהלך השנה.

אולי הכי מתסכל, במקום לקבל החזר מס כמו הקהל של 9 עד 5, ייתכן שתצטרכו להשתעל כסף נוסף כדי לכסות את המסים של השנה במקרה שהתשלומים המשוערים הללו היו נמוכים מהנדרש. (אולי אפילונענשאם התרשלת לשלם להם לגמרי.)

אה, ואל תשכח את ה-15.3% הפדרלי העצוםמס על עצמאיםאתה נדרש לשלם אם אתההרוויח לפחות 400 דולרמהעבודה העצמאית שלך. בטח, זה הולך לביטוח לאומי ומדיקר וזה מגניב עבור Future You -כנראה אולי?- אבל לא כל כך כיף עבור Current You.

אם הראש שלך עדיין לא מסתחרר מכל הדיבורים המסים האלה, קחו בחשבון את העובדה ש-QuickBooksסֶקֶרמתוך 500 פרילנסרים גילו שביצוע מיסים הוא אחד האתגרים הקשים ביותר שעומדים בפני עובדים עצמאיים מודרניים. זה ניסיון מגעיל ומייגע - כל כך מגונה ומייגע, למעשה, עד שיותר משליש מהפרילנסרים אפילו לא טורחים לשלם מיסים, לפי אותו סקר.

מכיוון שהעלמת מס היא סוג של עבירה פלילית, הגשת החזר מדי שנה היא לטובתך. עם זאת, פשוט הגשת מיסים אינה מספיקה. אם תנסה להבין הכל בעצמך, אתה עדיין עלול להיפגע עם קנסות יקרים וריביות אם תעשה טעות. מצד שני, אתה תמיד יכול ללכת לרו"ח ולבקש ממנו לטפל עבורך בהחזר מס ההכנסה שלך, אבל גם העמלות שלהם עלולות לצרוב לך חור בכיס.

לאמצעי מאושר בין השניים, שקול להרים תוכנת מס.

מהי תוכנת מס?

תוכנת מס היא סוג של תוכנה שנועדה להדריך את המשתמשים בתהליך ההכנה וההגשה של הדוחות שלהם, לעזור להם לציית לחוקי המס תוך זיהוי כל הניכויים והזיכויים שעשויים להיות זמינים. בעיקרו של דבר, זו תוכנה שגורמת לכך שפחות מסים לשלם את המיסים שלך.

בעבר, תוכנת מס הגיעה בצורה של תקליטור שניתן להוריד למחשב השולחני שלך. (כמה רטרו.) כיום, אתה יכול פשוט להוריד תוכנית מאתר של חברת הכנת מס מהימנה. או, אפילו יותר טוב, כמה כלי הכנת מס זמינים לחלוטין באופן מקוון או באמצעות אפליקציה לנייד לנוחות מירבית.

מה אתה צריך לחפש בתוכנת מס?

"פרילנסר" הוא שם נרדף ל"עצמאיבעל עסק"בעיני מס הכנסה (ליתר דיוק"בעלים יחיד"), כך שתדווח על ההכנסות וההוצאות של העסק שלך על אלוח זמנים ג'ומס העצמאים שלך על אלוח זמנים SE; לכלול את שניהם עם שלךטופס 1040, טופס הגשת מס פרטני סטנדרטי. תוכנת המס שבה אתה משתמש בהחלט תצטרך לתמוך בניירת זו יחד עם זהטופס 1099-NEC, מסמך ההכנסה ללא שכיר שאתה מקבל מהלקוחות שלך במקום W-2. ייתכן שתקבל גם אטופס 1099-Kמרשת תשלומים של צד שלישי כמו Venmo או PayPal אם הלקוח/ה שלך שילמו לך לפחות 600$ כך.

תכונות טובות אחרות כוללות:

• תהליך הגשה אלקטרוני אינטואיטיבי עם שאלות והנחיות פשוטות

• סוג של דיוק והבטחות החזר מקסימלי

• תמיכת לקוחות מוצקה, עם גישה אופציונלית למומחה מס אמיתי בזמן חירום

אל תשכח שתצטרך גם להגיש את המסים המדינתיים שלך בנוסף למיסים הפדרליים שלך (אלא אם כן שלךלא גובה מס הכנסה- ראה אלסקה, פלורידה, נבאדה, דרום דקוטה, טקסס, וושינגטון וויומינג). חלק מספקי תוכנות המס יכללו מדינה אחת בחינם, אך רובן יחייבו אותך בכל מדינה שבה אתה צריך להגיש.

כמו כן, זכור כי אפשרות תוכנת המס הזולה ביותר אינה בהכרח אפשרות תוכנת המס הטובה ביותר. התוכנית שתבחר צריכה להיות חזקה מספיק כדי להתמודד עם מצבי מס מסובכים ולרחרח טונות של ניכויים אפשריים, וגם מוכנה להבטיח רמה גבוהה של הגנה במקרה שאתה תיבדק. במילים אחרות, זה לא הזמן להתקמצן: אתה רוצה לעשות את המסים שלך, אבל גם לעשות את זה כמו שצריך. זה לא אומר שאתה צריך לשלם עבור תכונות שאתה לא צריך, אלא רק לוודא שהבסיסים שלך מכוסים.

מה יכולים פרילנסרים למחוק על המיסים שלהם?

אם כבר מדברים על ניכויים: הדבר הגדול היחיד שעומדים בפניהם של פרילנסרים במהלך עונת המס הוא העובדה שהם יכולים למחוק הרבה יותר הוצאות הקשורות לעבודה מהעובד הממוצע - זה כולל ציוד משרדי, חשבונות אינטרנט, ארוחות, חינוך, קילומטראז', בריאות דמי ביטוח, והחלק משכר הדירה שלך המכסה את המשרד הביתי שלך. עם זאת, אל תתחצף מדי: הוצאות אלה חייבות להיות "רגילות והכרחיות" לעסק שלך, לפימַס הַכנָסָה. (אז אי אפשר היה למחוק נסיעה סתם בשביל הכיף, למשל.)

האם זה שווה את זה שרואה חשבון יעשה לך את המיסים?

אם יש לך מצב מס די פשוט, אם יש לך כבר כמה שנים של הגשה כפרילנסר תחת החגורה שלך, ו/או אם אתה מרוויח מתחת ל-73,000 $ בשנה, ייתכן שתוכל לברוח עם אפשרות הגשה בחינם דרךתוכנית הקבצים החינמית של מס הכנסה. עם זאת, לרוב הפרילנסרים יהיו מצבי מס מסובכים מספיק כדי להצדיק פתרון תוכנה בתשלום עם תכונות פרימיום ותמיכה מובנית מאנשי מקצוע מנוסים בתחום המס. תקציב בסביבות $105 עבור החזרה הפדרלית שלך וכ- $50 עבור כל החזרה של מדינה.

כל זה אומר שאתה כנראה לא צריך לבזבז על רו"ח אמיתי, חי, אבל זו תמיד אופציה אם אתה לא מרגיש נהדר עם הגשת הגשת הבקשה בעצמך. לפי איגוד רואי חשבון לאומיסֶקֶר, החברה הסטנדרטית בארה"ב גובה בממוצע $343 עבור אמְפוֹרָטטופס 1040 עם החזרת מדינה ו-$220 לטופס 1040 ללא פירוט עם החזרת מדינה, בתוספת $192 ל-Schedule C ו-$41 ל-Schedule SE. רובם גם יחייבו אותך עבור 1099s ($67.72 בממוצע) וקבצים לא מאורגנים או לא שלמים ($165.82 בממוצע).

מהי תוכנת המס הטובה ביותר עבור פרילנסרים?

להלן אפשרויות התוכנה עם תמיכה ב-Schedule C, Schedule SE, Form 1099-NEC ו-Form 1099-K שאנו ממליצים עליהם לעונת המס 2023. (הערה: כל המוצרים הבאים הם מוצרים מקוונים שהופעלו בסתיו 2022.)