רבים מאיתנו, במיוחד בני דור המילניום, הם צרכנים מצפוניים - מנסים לפקוח עין על האופן שבו הפעולות שלנו משפיעות על כדור הארץ ועל הסובבים אותנו. הייתה מגמה תרבותית עקבית של קיימות, והמגמה הזו כאן כדי להישאר.

באחרונהדו"ח מילניום דופק מאת קבוצת שלטון, הם גילו כאשר בני דור המילניום סומכים על שיטות חברתיות וסביבתיות של חברה, 90 אחוז מדהימים אומרים שהם יקנו מהמותג הזה, ו-95 אחוז אומרים שהם ימליצו על המוצרים לחברים ולמשפחה שלהם - בעיקר באמצעות מדיה חברתית. בהתחשב בבני דור המילניום מוציאים 600 מיליארד דולר בשנה,על פי דו"ח של Accenture לאחרונה, למספרים הללו יש משמעות עצומה עבור מותגים - ובאופטימיות, השפעה גדולה על הסביבה.

אבל לפעמים אפילו הניסיונות הטובים ביותר שלנו להיות מודעים לסביבה וידידותיים לכוכבי הלכת נופלים. עד כמה שאנו מנסים להיות בעלי כוונות טובות על ידי בחירת ספלי קפה לשימוש חוזר או נהיגה במכוניות היברידיות, הערכים האישיים שלנו לא באים לידי ביטוי בכל הבחירות היומיומיות שלנו, מבלי שנודע לנו.

לעשות טוב על ידי עשיית טוב

תחום מפתיע אחד בו הערכים האישיים והמעשים שלנו לרוב אינם תואמים הוא השקעה. UBS ו-T Brand Studio,הניו יורק טיימסחברו ליצירת אסקר שש שאלותשעוזר למשקיעים לגלות אילו סיבות חשובות להם ביותר, וכיצד בחירות ההשקעה שלהם צריכות לשקף את הערכים האישיים שלהם.

זה נקרא גםהשקעה בת קיימא: יצירת שינוי סביבתי או חברתי משמעותי, תוך הפקת תשואה כספית. זה אולי נשמע טוב מכדי להיות אמיתי, אבל למעשה, 82 אחוז מהמשקיעים מאמינים שהתשואות של השקעות בר קיימא יתאימו או אפילולַעֲלוֹת עַלאלה של השקעות מסורתיות, לפיUBS Investor Watch 2018.

כמה מהשאלות לדוגמה הן: אם היית מחפש לעשות טוב בעולם, איזו מהפעולות האלה תוכל לנקוט? לחלופין, דמיינו שיש לכם 100,000 דולר להשקיע בסטארט-אפ, באיזה הייתם בוחרים? לאחר מכן, מומלץ לבחור עד שתי תשובות המשקפות את הסיבות החשובות ביותר עבורך. כשתגיע לדף התוצאות, תקבל פרופיל מותאם אישית שמראה לך באילו מטרות עליך להשקיע, כמו גם מידע נוסף על השקעה בת קיימא.

כדי להשתתף בסקר ולקבל תוצאות מותאמות אישית משלך,בדוק את זה כאן.

או, רוצה ללמוד עוד על השקעות בר קיימא באופן כללי? בדוקשל UBSמשאבים מקוונים כדי ללמוד עוד על הפעלת הכסף שלך ביותר מדרך אחת.

ערך ההשקעות יכול לרדת וגם לעלות. ההון וההכנסה שלך נמצאים בסיכון.

שיקולי ESG/השקעה בת קיימא:אסטרטגיות השקעה בת קיימא שואפות לשקול ובמקרים מסוימים לשלב את הניתוח של גורמים סביבתיים, חברתיים וממשל (ESG) בתהליך ההשקעה ובתיק ההשקעות. אסטרטגיות חוצות גיאוגרפיות וסגנונות ניגשים לניתוח ESG ומשלבות את הממצאים במגוון דרכים. שילוב גורמי ESG או שיקולי השקעה בת קיימא עלול לעכב את יכולתו של מנהל התיקים להשתתף בהזדמנויות השקעה מסוימות שאחרת היו עולות בקנה אחד עם יעד ההשקעה שלו ואסטרטגיות השקעה עיקריות אחרות. התשואות על תיק המורכב בעיקר מהשקעות ESG או בר קיימא עשויות להיות נמוכות או גבוהות יותר מתיק שבו גורמים כאלה אינם נשקלים על ידי מנהל התיקים. מכיוון שקריטריונים לקיימות יכולים להוציא השקעות מסוימות, ייתכן שמשקיעים לא יוכלו לנצל את אותן הזדמנויות או מגמות שוק כמו משקיעים שאינם משתמשים בקריטריונים כאלה. ייתכן שחברות לא בהכרח יעמדו בסטנדרטים גבוהים של ביצועים בכל ההיבטים של ESG או בנושאי השקעה בת קיימא; כמו כן, אין ערובה לכך שחברה כלשהי תעמוד בציפיות בקשר לאחריות תאגידית, קיימות ו/או ביצועי השפעה.

במתן שירותי ניהול עושר ללקוחות, אנו מציעים הן שירותי ייעוץ השקעות והן שירותי ברוקראז' הנפרדים ונבדלים ונבדלים באופנים מהותיים. למידע, כולל החוקים והחוזים השונים החלים, בקרubs.com/workingwithus.

©UBS 2018. כל הזכויות שמורות. UBS Financial Services Inc. היא חברת בת של UBS AG. חבר ב-FINRA/SIPC.