בני דור המילניום עלו לכותרות בכל דבר, החל מהנטייה שלהם לג'וב-הופ ועד לחיבתם לאבוקדו. יש סיבה שהתקשורת מתמקדת בלייזר בהרגלים של דור המילניום: בעתיד הלא רחוק, לכוח ההוצאה של הדור אוהב האבוקדו הזה יש השלכות משמעותיות על ממשלות, ארגונים לא ממשלתיים ועסקים ברחבי העולם.

מומחים פיננסיים עוקבים מקרוב אחר נתוני ההשקעות של המילניום כדי לקבל תובנה לגבי מה אכפת לדור הזה וכיצד זה משפיע על הבחירות ארוכות הטווח שלהם. לפי אUBS Investor Watchמדווחים, בני דור המילניום אופטימיים לגבי השגת היעדים הפיננסיים שלהם - למרות שהם נוטים להשקיע באופן שמרני. הם גם מביעים ענייןהשקעות בר קיימא. זה מצביע על כך שהם נוטים יותר לשים תמיכה כספית מאחורי יוזמות זהלייצר תוצאות סביבתיות, חברתיות וממשל.

בכל הנוגע למערכות הערכים של בני דור המילניום, ממצאים מצביעים על כך שהדור הזה בעל גישה פילנתרופית יותר ממה שהמוניטין שלו עשוי לרמוז. מחקרים מצאותוצאותעל ערכי ליבה של דור המילניום הכוללים תעדוף של חובה אזרחית וגיוון, כמו גם נטייה לראות את עצמם כחברים בקהילה גלובלית. הם גם נראים כךלהפגין דאגה גדולה יותרלהגנה על הסביבה מאשר מהדורות הקודמים. בנוסף, הדוח UBS Investor Watchגילה שבני דור המילניום לרוב נותנים עדיפות לשיקולים פיננסיים ארוכי טווח כמו תכנון פרישה או טיפול בהורים מזדקנים. הנתונים האלה עפים מול הסטריאוטיפ של בני דור המילניום כמרוכזים בעצמם, קצרי רואי ובעלי זכות.

נראה שבני דור המילניום נוטים לבצע השקעות המשקפות את הערכים האישיים שלהם. להלן מבט מדוע השקעה בת קיימא עשויה להיות אטרקטיבית לדור זה לעתים קרובות לא מובן.

השקעה בת קיימא - ולמה זה חשוב

המצפנים המוסריים של בני דור המילניום עשויים למלא תפקיד בהגדרת ההרגלים הפיננסיים שלהם. לאחרונהנייר לבן של UBSמתאר כמה ממצאים מרכזיים בנוגע להוצאות המילניום: מגמה אחת היא שהם שמים דגש על גיבוי לארגונים אחראיים חברתית, הן מבחינה פילוסופית והן מבחינה פיננסית.

נראה כי בני דור המילניום מוכנים ליישר קו בין ההשקעות שלהם לחברות שמגלות אחריות תאגידית גדולה יותר. הספר הלבןמצייןשבני דור המילניום נוטים כמעט פי שניים לבדוק את סימון המוצרים לקריטריונים של קיימות מאשר קבוצות גיל אחרות. גם למשקיעים מתחת לגיל 35 יש סיכוי גבוה פי שניים למכור השקעה אם היא קשורה לחברה שמציגה התנהגות "לא בת קיימא".

לא רק בני דור המילניום נוטים יותרלעבוד עבוראוֹלקנות מוצרים מארגונים עם מרכיב טוב חברתי - הם גם נוטים יותר להשקיע בחברות כאלה בטווח הארוך. לְפִימֶחקָר, כמעט מחצית (49 אחוז) מבני המילניום עם שווי נקי של יותר ממיליון דולר אומרים שאחריות חברתית היא גורם חשוב בבחירת השקעות. זהו אחוז גדול יותר מכל דור קודם.

בהתחשב בנטייתם של בני המילניום לראות את עצמם כאזרחים גלובליים, הגיוני שנראה שהם ישתמשו בהון פרטי לטובת הציבור. ולמרבה המזל, בנוף ההשקעות של היום, המשקיעים כבר לא צריכים לבחור בין תמיכה במטרות נעלות לבין יצירת תשואה כספית.השקעה בת קיימאמספק פתרון פוטנציאלי הן לשאיפות לאחריות חברתית והן לתשואות כספיות.

השקעות כאלה כוללות גיבוי ליוזמות התומכות בשינוי סביבתי או חברתי משמעותי. למשל, חברות ויזמים שהם חלק מ-UBS'תוכנית חזון גלובלית, שמכיר בארגונים וביחידים שמשתדלים לשפר את כדור הארץ. כמה חברות שנכללות בקטגוריה זו כוללותחוּפָּה, מלכ"ר המוקדש להגנה על יערות העולם ותמיכה בקהילות ילידים, וכןאנרגיה חוצת גבולות, ארגון אנרגיה מתחדשת המספק חשמל סולארי לחברות ברחבי אפריקה.

השקעה בת קיימא אינה מראה סימני האטה. נתונים מצביעים על כך שהנוהג יגדל באופן משמעותי במהלך חמש השנים הבאות ככל שהעושר הנקי של בני המילניום ימשיך לעלות.UBS מצפהאחוז המשקיעים שתומכים במיזמים ברי קיימא לטפס מ-39% ל-48% בעולם. יתרה מכך, אותו מחקר של UBS מצא ש-58 אחוזים שלמים מהמשקיעים מצפים שהשקעה בת קיימא תהפוך ל"גישה סטנדרטית" בעשור הקרוב.

כל זה מבשר טובות לעסקים מעבר לאלו שמוכרים טוסט אבוקדו: תעשיות החל מארגוני אנרגיה מתחדשת ועד למפעלים חברתיים ירוויחו מזרם ההשקעות הזה בשנים הקרובות. ככל שבני המילניום תורמים יותר מהעושר שלהם לפתרונות ברי קיימא, הדור הזה מוכן לשים את הדולרים שלהם במקום שבו נמצאים הערכים שלהם - ואולי להפוך את העולם למקום טוב יותר בתהליך.

ערך ההשקעות יכול לרדת וגם לעלות. ההון וההכנסה שלך נמצאים בסיכון.

שיקולי ESG/השקעה בת קיימא:אסטרטגיות השקעה בת קיימא שואפות לשקול ובמקרים מסוימים לשלב את הניתוח של גורמים סביבתיים, חברתיים וממשל (ESG) בתהליך ההשקעה ובתיק ההשקעות. אסטרטגיות חוצות גיאוגרפיות וסגנונות ניגשים לניתוח ESG ומשלבות את הממצאים במגוון דרכים. שילוב גורמי ESG או שיקולי השקעה בת קיימא עלול לעכב את יכולתו של מנהל התיקים להשתתף בהזדמנויות השקעה מסוימות שאחרת היו עולות בקנה אחד עם יעד ההשקעה שלו ואסטרטגיות השקעה עיקריות אחרות. התשואות על תיק המורכב בעיקר מהשקעות ESG או בר קיימא עשויות להיות נמוכות או גבוהות יותר מתיק שבו גורמים כאלה אינם נשקלים על ידי מנהל התיקים. מכיוון שקריטריונים לקיימות יכולים להוציא השקעות מסוימות, ייתכן שמשקיעים לא יוכלו לנצל את אותן הזדמנויות או מגמות שוק כמו משקיעים שאינם משתמשים בקריטריונים כאלה. ייתכן שחברות לא בהכרח יעמדו בסטנדרטים גבוהים של ביצועים בכל ההיבטים של ESG או בנושאי השקעה בת קיימא; כמו כן, אין ערובה לכך שחברה כלשהי תעמוד בציפיות בקשר לאחריות תאגידית, קיימות ו/או ביצועי השפעה.

UBS ו-Mashable אינם קשורים.

במתן שירותי ניהול עושר ללקוחות, אנו מציעים הן שירותי ייעוץ השקעות והן שירותי ברוקראז' הנפרדים ונבדלים ונבדלים באופנים מהותיים. למידע, כולל החוקים והחוזים השונים החלים, בקר בכתובת ubs.com/workingwithus.

©UBS 2019. כל הזכויות שמורות. UBS Financial Services Inc. היא חברת בת של UBS AG. חבר ב-FINRA/SIPC.