ל-Wealthfront יש משימה: לוודא שבני דור המילניום לעולם לא יצטרכו לדבר עם מתכנן פיננסי מהחיים האמיתיים לעולם.
יועץ הרובו המשקיעים מתרחב לתכנון פיננסי עם תכונה אינטראקטיבית המאפשרת ללקוחותיו למצוא תשובות לשאלות פרישה מהאפליקציה - לא איש מקצוע בתחום הפיננסים.
דרך Path, תכונת התכנון הפיננסי החדשה שלה,חזית העושרמקווה להחליף יועצים פיננסיים בגולדמן זאקס לזוגות בשנות ה-30 וה-40 לחייהם. בניגוד לחברות כמו גולדמן, Wealthfront לא דורשת מלקוחות מינימום של מיליון דולר. ו-Wealthfront חושב שהתוכנה שלה נותנת עצות טובות ונוחות יותר ממה שיועץ אי פעם יכול היה.
Mashable Top Stories
קרדיט: Wealthfront
"פגישה עם יועץ פיננסי פעמיים בשנה היא מנותקת, לא אישית ואטית. לכן אתגרנו את הצוות שלנו לבנות את חווית התכנון הפיננסי הנייד הראשון, שהייתה אישית, מחוברת ומיידית יותר מכל יועץ פיננסי שיכול להיות אי פעם", שיתוף Wealthfront -אמר המייסד דן קרול. "זהו מודל שמתאים לחייהם המשתנים ללא הרף של הלקוחות שלנו והוא מודל שהם דורשים וסומכים עליו".
נתיב מנטר את כל החשבונות והנכסים של המשתמש, כולל 401(k)s, חשבונות חיסכון במכללות, חשבונות עו"ש ומשכנתאות. אפליקציית iOS, Android והאינטרנט פועלת לפי שלושה גורמים עיקריים - הוצאות נוכחיות, חיסכון נוכחי וגיל פרישה עתידי - כדי לייעץ ולעצב את עתידו הפיננסי של הלקוח.
משתמשים - 90 אחוז מהם מתחת לגיל 50 - מגדירים את יעדיהם לפרישה ויכולים לשחק עם גרף אינטראקטיבי כדי להבין איך ייראו עתידים פיננסיים שונים. הגרף יראה מה יקרה אם לקוח יחסוך 200 דולר נוספים בחודש, למשל, או כמה עוד לקוח יצטרך לחסוך מדי חודש כעת כדי להגיע ליעד פרישה חדש. אלו סוג השאלות שבאופן מסורתי ידרשו שיחה עם מומחה פיננסים במקום כמה החלקות באפליקציה.
Wealthfront מכפילה את כמות התוכנה בעוד שרבים מהמתחרים שלה מחפשים גישה אנושית יותר לייעוץ רובו. שֶׁבַחהוסיפו שכבות מנוי חדשותלמשקיעים בעלי שווי נטו גבוה יותר שמגיעים עם מומחיות אנושית רק השבוע.
